Описание
Участниците получават знания както за действащото у нас законодателство, касаещо разпространението на застрахователни продукти, така и директивите и регламентите на Европейския съюз, от които произтичат единните изисквания за обучение. Обучението е насочено към придобиване на умения, необходими в дейността на служители на застрахователни брокери.
Обучението включва редица практически примери и обяснения от дейността на застрахователните брокери.
Обучаемите придобиват познания за това как да предлагат застрахователните продукти според техните специфики от Общо Застраховане, Животозастраховане и Застраховане на инвестиционни продукти, как да обясняват по разбираем начин тяхната същност, как да процедират след като ползвателят на застрахователни услуги е направил своя избор, какви действия ще трябва да извършат след като се е стигнало до избор на застраховката, какви документи, въпроси, изисквания са длъжни да поставят пред ползвателите на застрахователни услуги. Обучението разглежда различни примери от практическата дейност на застрахователни брокери, както и възможността за анализ на потребностите на потребителите на застрахователни продукти, според техните предпочитания. Участниците придобиват умения и за анализ на отношенията между застрахователен брокер и клиент.
СЪДЪРЖАНИЕ
- Обучение насочено към Приложение 3, раздел 1, 2 и 3 от Кодекса за Застраховане, свързано с минималните изисквания за професионални знания и умения на застрахователни брокери, което е регистрирано от ВИФИ България в Комисия по Финансов надзор, според реда на Наредба 28, гл. 4
- Обучение, което включва детайлно разработена програма, конспект, процедурни правила за оценяване
- Обучение, което е насочено към служители на застрахователен брокер и следва принципите на максимално достъпно, разбираемо и кратко като продължителност обучение
- Обучение, в което са включени редица примери от практиката, с цел онагледяване на конкретни казуси и тяхното решение, така че участниците да могат да усвояват и разбират по-пълноценно съдържанието
- Обучение, което е разработено според принципите на дългосрочно и устойчиво обучение, което е дигитализирано и достъпно през платформа за електронно обучение на ВИФИ България
- Обучение, което следва развитието на Законови и Нормативни промени по темата
ПРОДЪЛЖИТЕЛНОСТ
Програмата на обучение от 20 учебни часа е разпределена и по следните ключови теми, на базата на които участниците преминават и заключителен тест, за да получат Удостоверение за преминато обучение признато от КФН (ВИФИ България, регистрирана в Комисията за финансов надзор под номер № 1018-ПО от 12.09.2019г. като обучаваща организация за провеждане на професионално обучение по чл. 304, ал. 5 от КЗ):
Тема 1
Условия на предлаганите продукти по имуществено застраховане, включително допълнителните рискове, ако те са покрити от тези продукти
- Какво е имуществена застраховка?
- Кой може да сключва имуществени застраховки?
- Общите положения, валидни за всички продукти по имуществените застраховки
- Видове имуществени застраховки
- Форма на застрахователния договор. Общи застрахователни условия
- Задължение за информиране на потребителя на застрахователни продукти
- Що е застрахователна премия и как тя се определя и плаща при имуществените застраховки?
- Застрахователен риск и събитие при имущественото застраховане
- Задължения на застраховащия преди и след настъпване на застрахователното събитие
- Надзастраховане
- Подзастраховане
- Съзастраховане
- Ретрозастраховане
- Погасителна давност
- Застрахователно обезщетение, падеж и плащане
Тема 2
Видове застраховки в общото застраховане (имуществено застраховане)
- Застраховка „злополука” с обезщетителен характер
- Застраховка „заболяване”
- Застраховане на превозни средства
- Застраховане на превозвани товари
- Застраховка „гражданска отговорност”
- Задължителна застраховка „Гражданска отговорност” на автомобилистите
- Кредитни застраховки
- Застраховка на финансови загуби
- Застраховка на правни разноски
- Допълнителни застрахователни покрития
Тема 3
Законови източници
- Закон за защита на потребителите
- Закон за данък върху застрахователните премии
- Кодекс застраховането
- Кодекс за социално осигуряване,
- Кодекс на труда
- Закон за данъците върху доходите на физическите лица
- Закон за мерките срещу изпирането на пари
Тема 4
Специфични задължения на застрахователния брокер при имуществените застраховки
- Уреждане на застрахователни претенции
- Разглеждане на жалби
- Оценяване на потребностите на ползвателя на застрахователни услуги
Тема 5
Други специфични познания на застрахователния брокер
- Познания за застрахователния пазар
- Познания за етичните бизнес стандарти
- Основни финансови знания за имущественото застраховане
Тема 6
Разпространение на инвестиционни застрахователни продукти
- Какво е инвестиционен застрахователен продукт?
- Какво е застраховка „Живот”, свързана с инвестиционни фондове?
- Как се определят премиите и специално нетните премии при инвестиционните застрахователни продукти?
- Какво представлява гарантирано и негарантирано плащане по полиците?
Тема 7
Специфични термини и понятия на инвестиционните застраховки
- Инвеститор на дребно
- Основен инвестиционен документ
- Основаващ се на застраховане инвестиционен продукт
- ПИПД (пакети с инвестиционни продукти на дребно)
- Нетна стойност на активите на инвестиционния фонд
- Стойност на една инвестиционна единица, факторите при калкулиране на нетопремията – смъртност, техническа лихва
- Дялово обвързани полици
- Застраховки с гарантирано плащане и размер
Тема 8
Предимствата и недостатъците на различните инвестиционни варианти за ползвателя на застрахователни услуги.
ИЗПИТ И СЕРТИФИКАТ
Изпитът за придобиване на сертификат се провежда под формата на тест от ВИФИ България в дигиталната платформа на ВИФИ България.
Тестът съдържа 30 въпроса, насочени към всички теми от програмата за обучение.
Сертификатът се издава поименно от ВИФИ България и се предоставя на всеки участник в обучението.
Изпитът изисква предварителна регистрация от участника, който иска да се сертифицира.